Limit subjektu stanovuje na pobočce KB pro právnickou osobu její statutární orgán, pro fyzickou osobu podnikatele a pro fyzickou osobu občana sám majitel účtu.

Limit zmocněné osoby k účtu

Limity zmocněné osoby se stanovují k jednotlivým účtům subjektu, ke kterým má zmocněnec přístup přes službu MojeBanka Business. Limit zmocněné osoby ohraničuje maximální denní výši finančních prostředků, ve které může zmocněná osoba pořídit a odeslat příkazy na vrub příslušného účtu. Limit stanovuje na pobočce statutární zástupce společnosti nebo majitel subjektu, který udělil zmocnění a v případě Administrace on-line každý uživatel, který vlastní oprávnění on-line administrace s výjimkou zmocněné osoby, která tento limit může nastavit pouze sama sobě nebo jiné zmocněné osobě.

Limit plateb s individuálním FX

Limit je maximální denní výše finančních prostředků, které může uživatel převést prostřednictvím FX platby. V případě překročení limitu bude zadaný příkaz uložen do seznamu příkazů k autorizaci s individuálním FX.

Obnova limitů

Limity subjektu, limit uživatele k účtu a limit plateb s individuálním FX jsou denní a obnovují se nejdříve ve 20:30 hodin pracovního dne banky v závislosti na okamžiku skutečného ukončení účetního dne ve vnitřním systému Komerční banky.

Autorizace u online příkazů s dopřednou splatností probíhá jen v okamžiku odeslání příkazu do banky nebo v okamžiku úpravy příkazu v seznamu Přehled příkazů, nikoliv v den splatnosti. Z toho vyplývá, že v den splatnosti může být z obsluhovaných účtů subjektu odúčtováno mnohem více, nežli je denní limit subjektu, jelikož může dojít k nahromadění příkazů se stejným datem splatnosti!!! Totéž platí pro limity zmocněnců (uživatelů) k účtům.

Vícenásobná a víceúrovňová autorizace

Služba umožňuje podmínit autorizaci příkazu či dávky jejich podepsáním více uživateli. Zároveň je možná víceúrovňová autorizace, což znamená, že k autorizaci jsou potřeba podpisy uživatelů ze dvou skupin, do nichž byly zařazeni oprávněnou osobou (uvedenou ve smlouvě). Toto zařazení do skupiny se nazývá "Autorizační role".

Mohou být definovány tyto role:

Standardní uživatel – nemůže využít principu vícenásobné autorizace; vždy podepisuje příkaz sám v rámci svých limitů.
Autorizátor A – může využít principu vícenásobné autorizace; pokryje-li jeho limit celý příkaz, jde o standardní autorizaci (včetně snižování jeho limitu).
Autorizátor B – může využít principu vícenásobné autorizace; pokryje-li jeho limit celý příkaz, jde o standardní autorizaci (včetně snižování jeho limitu). Podpis uživatele ze skupiny B je třeba při víceúrovňové autorizaci.

Jde-li o vícenásobnou autorizaci, nesnižují se ani se nekontrolují limity jednotlivých signatářů; snižuje se a kontroluje se pouze limit subjektu.
Nastavení vícenásobné a víceúrovňové autorizace je možno jen na pobočce. Ve službě je možno přiřadit uživatelům autorizační role, viz NASTAVENÍ | NASTAVENÍ UŽIVATELŮ | Přehled uživatelů.

Příkazy k autorizaci

Umožňuje uživateli vybrat příkaz či příkazy, které předtím do tohoto seznamu odeslal on nebo jiný zmocněný uživatel (z okna Příkaz k úhradě v CZK, v cizí měně, zahraniční platba nebo Příkaz k inkasu), vybraný příkaz či příkazy podepsat a odeslat do banky ke zpracování. Důvodem pro tuto funkci je možnost připravit příkazy pro odeslání druhým uživatelem, který má například vyšší denní limit k účtu. Další výhodou tohoto seznamu je možnost hromadného podepsání a odeslání až dvaceti příkazů zároveň, tj. obdoba hromadného příkazu.

Čištění seznamu Příkazy k autorizaci

V seznamu se udržují příkazy max. 31 kalendářních dnů staré. Příkazy jsou vždy jeden den před vypršením této lhůty zvýrazněny. Příkazy starší než 31 dnů jsou smazány bez dalšího upozornění.

Přehled příkazů

Zobrazuje přehled uživatelem pořízených online příkazů, jejichž datum splatnosti není starší než 31 dnů. Usnadňuje hledání pořízených příkazů a jejich stavu, tj. např. zda čekají na zpracování, jsou zpracovávány nebo zúčtovány (vč. garantovaných plateb).

Šablony příkazů

Šablony příkazů slouží k definování údajů opakujících se příkazů, k jejich uložení pod jménem šablony a k pozdějšímu snadnému zadávání výběrem jména šablony. V šabloně mohou být kromě povinného Čísla protiúčtu (včetně kódu banky) definovány i další údaje, tedy Částka, Variabilní symbol, Konstantní symbol, Specifický symbol, Popis pro příjemce, Popis příkazce. K jednomu cizímu účtu je možno mít i více šablon, lišících se v těchto doplňkových údajích.

Šablony příkazů jsou svázány s daným uživatelem. Každý uživatel si vytváří vlastní šablony, které ostatní uživatelé nevidí.

Mobilní služby

Umožňují dobíjení předplacených SIM karet českých mobilních operátorů (O2, Vodafone, T-Mobile) a provádění plateb paušálním zákazníkům mobilního operátora Vodafone.

Trvalé příkazy

Slouží pro pravidelné platby pevně stanovených částek a v pevném termínu z běžného účtu plátce na stále stejný účet příjemce. V KB může být účtem příjemce účet běžný, spořicí nebo za jistých podmínek i účet termínovaný. Pomocí aplikace MojeBanka Business lze zadat, upravovat nebo rušit pouze trvalé příkazy k úhradě v CZK; tyto příkazy je také možné ukládat do seznamu k autorizaci.

Frekvenci trvalých příkazů lze v aplikaci mojebanka stanovit na denní, týdenní, 14denní, měsíční, 2 měsíční, čtvrtletní, půlroční nebo roční.

Lze prohlížet – a u některých typů TP také měnit či rušit – i trvalé příkazy, vytvořené pomocí jiných kanálů – Expresní linka, pobočka.

Inkaso

Umožňuje zřízení, změnu a zrušení povolení inkasa a povolení inkasa pro platby za pevnou linku a internet společnosti O2 Czech Republic a.s.

Pasivní operace

Přehled účtů

Zobrazí přehled všech účtů, které uživatel obsluhuje pomocí služby MojeBanka Business, a setřídí je podle typu účtu a subjektu. U každého účtu se zobrazí podrobné údaje o účtu, včetně stavu běžného zůstatku (po nočním zpracování). Uživatel má možnost přejít z této funkce pro vybraný účet na zobrazení Aktuálního použitelného zůstatku (online dotaz do systému Komerční banky u všech typů účtů kromě úvěrových), do Přehledu příkazů (týká se běžných účtů a účtů termínovaných) a Transakční historie (týká se všech typů účtů).

Použitelný zůstatek

Zobrazí aktuálně použitelný zůstatek pro vybraný účet. Zůstatek je získán online dotazem do systému Komerční banky a je v něm zohledněn případný povolený nezajištěný debet k účtu.

Přehled obratů

Zobrazí sumární hodnoty pohybů na účtu v jednotlivých dnech.

Avíza o inkasech

Zobrazí avíza o inkasech, která mají být v aktuální Obchodní den provedena z vybraného účtu.

Transakční historie

Umožňuje uživateli prohlížet historii zúčtovaných příkazů, vztahujících se k vybranému účtu, obsluhovanému prostřednictvím služby MojeBanka Business. Uživatel si může nastavit různé filtry, které mu umožní požadované transakce rychleji najít. V seznamu Transakční historie jsou zobrazeny nejen příkazy zpracované v nočním zúčtování, ale také příkazy zúčtované online (tj. mající bezprostřední vliv na snížení použitelného zůstatku), ať už pořízené na vrub (tj. pořízené uživatelem) či ve prospěch účtů uživatelem obsluhovaných (tj. pořízené jiným uživatelem služby MojeBanka Business nebo profibanka ve prospěch uživatele).

Historie je přístupná do minulosti takto:

fyzické osoby podnikatelé a právnické osoby 397 kalendářních dnů,
fyzické osoby občané 397 kalendářních dnů,
nikoliv však před dnem pořízení služby MojeBanka Business.

eVýpisy

Funkčnost eVýpisy umožňuje nastavit elektronickou formu doručování výpisů ve formátu PDF a měnit jejich frekvenci. Elektronická forma výpisu je ekvivalentem k papírové formě.

Neprovedené příkazy

Slouží uživateli pro zobrazení odeslaných online příkazů v rámci služby MojeBanka Business, jejichž zpracování bylo odmítnuto Komerční bankou při přijímání ke zpracování, nebo příkazů, pořízených v rámci celé Komerční banky, odmítnutých v nočním zpracování. V tomto seznamu jsou takovéto příkazy udržovány pro fyzické osoby občany maximálně 92 dnů a pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby 31 dnů po datu jejich odmítnutí. Uživatel může vidět stav odmítnutých plateb u online transakcí ihned. Seznam zobrazuje odmítnuté platby, které se vztahují ke všem účtům, přístupným danému uživateli přes službu MojeBanka Business. Uživatelé, kteří mají přes pobočku nastaven jistý počet opakování zpracování odmítnutého příkazu pro nedostatek prostředků (Kartotéka KB), by měli tuto skutečnost zohlednit při úvaze o pořízení nového příkazu.

Transakce čekající na zaúčtování

Tato obrazovka slouží uživateli pro zobrazení jednotlivých blokací, vzniklých použitím platební karty, vždy u jednoho zvoleného účtu. Uživateli se po volbě Blokace z operací PK zobrazí všechny blokace za období od aktuálního dne až 20 dnů do minulosti.
Uživatel má možnost zobrazit položky podle čísla karty.

Seznam předavíz

Předavízo slouží k informování uživatele o tom, že mu bude zaúčtována došlá hladká platba. V okamžiku zaúčtování se vytváří avízo, které je přístupné z Transakční historie. Předavíza nejsou vytvářena pro platby, u nichž dorazila SWIFTová zpráva do Komerční banky mezi 13:00 a cca 14:00 hod. – je vytvořeno rovnou avízo.

Schránka

Přehled zpráv slouží k zobrazení provozních a obchodních zpráv pro uživatele aplikace.

Profily

Slouží k prohlížení profilů (subjektů, uživatelů a účtů) bez možnosti provádění změn.

Funkce pracuje s třemi typy profilů:

Profil subjektu

Zobrazuje profil subjektu. K tomuto profilu má přístup pouze majitel subjektu, tj. statutární zástupce / majitel. Uživateli se zobrazí všechny účty subjektu, obsluhované přes službu MojeBanka Business.

Profil uživatele

Zobrazuje osobní údaje o uživateli a seznam všech účtů všech subjektů, které může uživatel obsluhovat prostřednictvím služby MojeBanka Business, a výši příslušných limitů účtů. Uživatel má přístup jen ke svému profilu. V Profilu uživatele jsou také zobrazeny data a časy posledních 10 přihlášení uživatele do aplikace (maximálně za posledních 90 dnů).

Profil účtu

Zobrazuje informace o vybraném účtu, včetně seznamu všech zmocněnců pro obsluhu daného účtu v rámci služby MojeBanka Business a jejich limitů pro operace nad zvoleným účtem. Přístup mají všichni zmocnění uživatelé konkrétního účtu.

Administrace uživatelů

Oprávněná osoba uvedená ve smlouvě má možnost pomocí této funkce upravovat oprávnění, role a výši limitů zmocněných osob u jednotlivých účtů. Ostatním uživatelům je online funkce administrace nepřístupná.

Správa účtů pro garantovanou platbu

Majitel účtu či statutární zástupce firmy má možnost pomocí této funkce upravovat oprávnění zmocněnců pořizovat tzv. garantované platby.

Pojmenování a řazení účtů, nastavení subjektu

Účelem těchto funkcí je usnadnit uživateli výběr vlastního účtu a vyplnění údajů příkazu.
Pomocí funkce NASTAVENÍ | NASTAVENÍ UŽIVATELŮ | Pojmenování a řazení účtů, nastavení subjektu může uživatel k účtům, které obsluhuje, přiřadit jména, jež mu později pomáhají orientovat se ve větším počtu obsluhovaných účtů nebo nastavit pořadí pro běžné a termínované účty. Je též možné nastavit, aby se aktuální subjekt při přihlášení zobrazoval jako výchozí.

Přidání zmocněné osoby

Majitel nebo statutární zástupce starší 18 let může přidat dle vlastního uvážení dalšího uživatele k obsluze účtů vybraného subjektu. Tato funkčnost není uživatelům mladších 18 let dostupná, a to ani v případě, že jsou majiteli účtu. V aplikaci lze přidávat pouze uživatele, kteří vlastní certifikát Komerční banky pro přímé bankovnictví.

Přehled uživatelů

V tomto přehledu může majitel nebo statutární zástupce nastavovat přístupy uživatelů a jejich autorizační role, případně jim umožnit i online administraci.

Administrace uživatelů

Majitel účtu či statutární zástupce firmy má možnost pomocí této funkce upravovat oprávnění, vč. přístupu ke garantované platbě, role a výše limitů zmocněných osob u jednotlivých účtů. Majitel účtu může delegovat právo online administrace na zmocněnou osobu. Ta může vytvořit příkaz na Přidání uživatele a nastavení práv, Nastavení rolí online administrace, ale pouze ho odesílá k autorizaci majiteli. Samostatně nastavuje přístupy ke kanálům a výši limitů a stejně tak i zrušení tohoto nastavení přístupů ke kanálům a výše limitů.

Stažení účetních dat z banky

Umožňuje uživateli získat soubor se zúčtovanými transakcemi v nočním zpracování v rámci všech distribučních kanálů Komerční banky ve formátu BEST KB nebo kompatibilních médií pro využití ve svém účetnictví. Klient si může zvolit datum, za které chce data z banky stáhnout (umístit do svého PC), a formát souborů (BEST KB nebo kompatibilní média). Klient může stažení opakovat několikrát, ovšem jen za období max. 397 dnů zpět od aktuálního data.

Výpisy transakcí(výpis denní, týdenní, měsíční, vlastní).

Tato obrazovka slouží k vytvoření tiskové sestavy (výpisů), určené pro tisk na tiskárně nebo uložení výpisů do textového souboru.
Výpisy mohou být v detailní nebo stručné podobě.
Výpisy je možné vytvořit k vybranému účtu za jeden den nebo vybrané období. Datum je možno vybrat v rollboxu, kde budou uvedeny jen dny s pohybem na účtu.

Aplikace umožňuje mimo tisk výpisu přes tiskárnu také tisk do textového souboru. Je podporováno zobrazování v aplikacích typu Notepad. Třídění dat je dle:

• data zúčtování;
• kreditní operace vzestupně;
• debetní operace vzestupně.

Informace KB

Položka Informace KB umožňuje k získání potřebných informací přejít na vybrané internetové stránky Komerční banky (mojebanka.kb.cz, www.kb.cz a www.trading.kb.cz). Příslušné informace se uživateli zobrazí v novém okně prohlížeče.

Jde o následující informace:

katalog produktů a služeb Komerční banky;
sazby a poplatky za služby Komerční banky;
aktuality Komerční banky;
aktuální kurzy měn;
aktuální kurzy akcií Burzy cenných papírů Praha.

Dávkové příkazy

Odeslání dávky do banky

MojeBanka Business umožňuje odeslat:

Uživatel má možnost zadat do dávky příkazy s okamžitou nebo dopřednou splatností Dávku příkazů může odeslat pouze uživatel, který má k dispozici dostatečný osobní limit a dostatečný denní limit subjektu pro odeslání všech příkazů, které jsou v dávce obsaženy. Pokud jeden z limitů nestačí na pokrytí všech příkazů obsažených v dávce, má možnost dávku odeslat do seznamu Dávky k autorizaci. Případné smazání dávky, stejně jako její odeslání, je třeba podepsat.

Pozn.: Uživatelé formátu BEST KB mohou i zde určovat prioritu zpracování příkazů v dávce navyklým způsobem, tj. do popisu platby na vrub se zadá jako první slovo PRIORITA, pak mezera a číslo priority (povoleno 3 až 9).

Zpracování jednotlivých platebních příkazů z dávky

Průběžné zpracování:

Je-li dávka odeslána do banky a jako typ zpracování bylo vybráno Průběžné, pak se dávka v bance "rozpadne" na jednotlivé příkazy, které jsou v den jejich splatnosti zasílány k účtování. Nevstupují do systému vícekolového zpracování příkazů. V tomto režimu nekončí zpracování zamítnutím platby, ale v 18:00 hodin jsou z nezaúčtovaných příkazů z aktuálním datem splatnosti vytvořeny dávky a ty odeslány k nočnímu zpracování.

On-line zpracování:

Dávka odeslaná jako On-line se v bance "rozpadne" na jednotlivé příkazy a ty se v den splatnosti (inkasa do jiných peněžních ústavů dva dny před jejich splatností) odešlou ke zpracování. Pro zpracování těchto příkazů se využívá systému systému vícekolového zpracování příkazů. Příkazy, které nebyly zaúčtovány z důvodu nedostatku peněz se již neodesílají v dávce k nočnímu zpracování, ale jsou odmítnuty stejně jako standardní on-line platební příkazy.

Dávkové zpracování:

Při tomto způsobu je dávka odeslána do banky, kde se "rozpadne" na jednotlivé příkazy. V den splatnosti jsou z příkazů s aktuálním datem splatnosti vytvořeny dávky a ty odeslány ke zpracování (inkasa do jiných peněžních ústavů jsou odesílány dva obchodní dny před jejich splatností a pouze on-line).

Dávka může obsahovat cizoměnové platby s konverzí, cizoměnové platby využívající individuální FX kurs (pouze do 16:00 hodin aktuálního dne, nevstupují do vícekolového zpracování)), expresní platby v CZK (pouze do 12:00 hodin aktuálního dne), inkasa do jiných peněžních ústavů (nevstupující do vícekolového zpracování) a platby na vrub, či ve prospěch termínovaných účtů. Pokud dávka obsahuje jeden z těchto typů příkazů, pak tento příkaz je zpracováván on-line bez ohledu na výběr zpracování dávky. Zahraniční platby je třeba zasílat v samostatných dávkách.

Omezení pro velikost a obsah dávky:

• v dávce mohou být příkazy týkající se účtů pouze jednoho subjektu (debetní účet u úhrady a kreditní účet u inkasa);
• z účtů daného subjektu může být odesláno více dávek za den, ale celkový počet položek ve všech dávkách odeslaných v jednom pracovním dni banky může být maximálně 400.

Přehled dávek

Tento seznam umožňuje rychlé vyhledání odeslané dávky a zjištění, v jakém stavu se právě nachází (např. zda čeká na zpracování, zpracovává se, byla smazána).

Uživatel má možnost příkazy v dávce, které ještě nejsou v konečném stavu (Zaúčtovaný, Smazaný, Zamítnutý) nebo ve stavu Zpracovávaný z dávky smazat.

Dávky k autorizaci

Dávka je odeslána do seznamu Dávky k autorizaci z menu DÁVKOVÉ PŘÍKAZY | Odeslání dávky do banky, pokud si uživatel vybral odeslání do tohoto seznamu.

V této funkci má uživatel možnost:

• prohlížet seznam Dávky k autorizaci;
• prohlížet detail dávek, tj. jednotlivé položky obsažené v dávkách;
• dávku odeslat ke zpracování;
• smazat vybrané dávky.

Funkce umožňuje uživateli umístit několik dávek do seznamu k pozdějšímu odeslání (např. uživatelem, který má dostatečný autorizační limit). Do tohoto seznamu je možno v rámci jednoho subjektu umístit během jednoho pracovního dne banky max. 200 příkazů ve všech dávkách dohromady. Dávky jsou po 31 dnech automaticky ze seznamu odstraňovány. Dávky, jimž zbývá k odstranění 1 den, jsou v seznamu zvýrazněny.
Seznam Dávky k autorizaci zobrazuje dávky k příslušnému subjektu.

Autorizace dávek

Proces autorizace dávek (ověření limitů) je součástí procesu Odeslání dávky ke zpracování.

U dávky se ověřuje:

• zda limity odesílajícího k jednotlivým účtům pokrývají všechny platební příkazy k příslušným účtům;
• zda denní limit subjektu, který je vlastníkem účtů, pokrývá všechny platební příkazy obsažené v dávce.

Pokud se v dávce vyskytuje účet v cizí měně, přepočítává se limit aktuálním kurzem z CZK na měnu účtu.

Vícenásobná autorizace dávek viz Vícenásobná a víceúrovňová autorizace.

Mám zájem o ...

Tato funkce přináší větší komfort uživatelům při pořizování produktů a služeb. Po kliknutí na název produktu se zobrazí příslušné stránky KB nebo formulář s dotazníkem, který je po vyplnění odeslán zabezpečeným kanálem do banky.

MojeBanka Business