Systém vícekolového zpracování příkazů

Obecný princip

Systém vícekolového zpracování příkazů byl vytvořen z důvodu optimalizace finančního toku na účtech klienta. Každý příkaz k úhradě v CZK, v CM, příkaz k inkasu v CZK do KB, zahraniční platba nebo SEPA platba mohou být zařazeny do tohoto vícekolového zpracování příkazů; systém vícekolového zpracování je určen pouze pro online platby nebo pro dávky, u kterých bylo vybráno On-line zpracování.

Příkazy k inkasu v CZK do jiné banky do systému vícekolového zpracování zařazeny nejsou.

Do tohoto systému jsou zařazovány pouze ty online příkazy, které se nepodaří zúčtovat ihned po podpisu uživatelem z důvodu nedostatku finančních prostředků, u příkazů s dopředným datem splatnosti ty, které se nepodaří zúčtovat ihned, jakmile nastane jejich splatnost. V takovém případě budou tyto nezúčtované platby ve stavu "čekající" až do dalšího kola zpracování. Během zpracování je stav příkazu "zpracovává se". V případě, že v některém z kol bude na klientském účtu dostatek prostředků, dojde k řádnému zúčtování platby a změně stavu příkazu ze stavu "zpracovává se" na "zaúčtovaný".

Pravidla zúčtování – dopředná splatnost

• Po zadání online příkazu s dopřednou splatností se nastaví stav na "čekající".
• V den splatnosti se zúčtovávají příkazy v následujících kolech:
1. ihned po skončení nočního zpracování bude provedeno zaúčtování všech příkazů v CZK, všech příkazů v CM (bez konverze), SEPA plateb (bez konverze) a zahraničních plateb Vyšlo (bez konverze),
2. při startu obchodního dne (v 8:00) proběhne zaúčtování příkazů v CZK, příkazů CM, SEPA plateb a zahraničních plateb Vyšlo (první kolo pro všechny konverzní transakce),
3. v 8:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb a zahraničních plateb Vyšlo,
4. v 9:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb a zahraničních plateb Vyšlo, dále proběhne poslední kolo zúčtování všech zahraničních plateb Vyšlo „Urgent“ v HRK, HUF a PLN,
5. v 10:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb a zahraničních plateb Vyšlo, dále proběhne poslední kolo zúčtování všech zahraničních plateb Vyšlo „Urgent“ v RUB,
6. v 11:20 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo,
7. v 11:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo,
8. ve 12:50 proběhne zúčtování příkazů v CZK, všech příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“, dále proběhne poslední kolo zúčtování zahraničních plateb Vyšlo „Urgent“ v CHF, CZK, DKK, NOK a SEK,
9. ve 13:20 proběhne zúčtování příkazů v CZK, všech příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Urgent“ (do všech bank v měnách EUR, USD, CAD a GBP),
10. ve 13:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“, dále proběhne poslední kolo zúčtování Expresních plateb v CZK, SEPA plateb „Urgent“ a zahraničních plateb Vyšlo „Urgent“ (do všech bank v měnách EUR, USD, CAD a GBP),
11. ve 14:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“,
12. v 15:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“,
13. v 16:00 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK, příkazů v CM, SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“,
14. v 16:50 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK a příkazů v CM, nekonverzních SEPA plateb „Expres“ a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“, dále proběhne poslední kolo zúčtování konverzních SEPA plateb „Expres“ (do všech bank kromě KB) a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“,
15. v 17:30 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK a v CM, SEPA plateb „Expres“ (bez konverze) a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“ (bez konverze),
16. v 18:30 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK a v CM, SEPA plateb „Expres“ (bez konverze) a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“ (bez konverze),
17. v 19:30 proběhne zúčtování všech příkazů v CZK a v CM, SEPA plateb „Expres“ (bez konverze) a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“ (bez konverze),
18. ve 20:20 proběhne poslední kolo zúčtování všech příkazů v CZK a v CM, SEPA plateb „Expres“ (všech do KB a bez konverze mimo KB) a zahraničních plateb Vyšlo „Expres“ (bez konverze).

Pravidla zúčtování – běžná splatnost (okamžitá)

• Pokud není dostatek prostředků na účtu při prvním zpracování online příkazu s běžnou splatností, pak se nastaví stav na "čekající", příkaz se zařadí automaticky do vícekolového zpracování a zúčastní se dalších kol zpracování.
• U příkazů, které se nepodaří v některém z kol zaúčtovat z důvodu nedostatku finančních prostředků, se změní stav příkazu na "čekající"; tyto platby se účastní dalších kol zpracování.
• Teprve v případě, že ani po posledním kole pokusu o zpracování (v závislosti na typu platby) nebude na účtu klienta dostatek finančních prostředků na zaúčtování této platby, bude platba odmítnuta a stav příkazu bude změněn ze stavu "zpracovává se" na stav "zamítnutý".

MojeBanka Business