Předavíza a avíza zahraničních a SEPA plateb
Účel obrazovky
Tato obrazovka slouží k zobrazení přehledu předavíz a avíz pro:
Předavízo pro došlou platbu informuje o tom, že bude zaúčtována došlá zahraniční platba, předavízo žádosti o úhradu MT 101 nebo SEPA Inkasa - plátce informuje o tom, že bude z účtu inkasováno. Předavízo SEPA Inkasa - příjemce informuje o tom, že byl odeslán příkaz k SEPA inkasu.
V okamžiku, kdy je platba zaúčtována (za použití aktuálního kurzovního lístku), je pro platbu vytvořeno avízo. U vyšlých plateb je v současnosti vytvářeno rovnou avízo. Avízo je na začátku následujícího Obchodního dne (po nočním zpracování) ze seznamu avíz smazáno a je přístupné v obrazovce Transakční historie.
U došlých plateb, k nimž byla doručena SWIFTová zpráva do Komerční banky mezi 13:00 a cca 14:00 hod., není vytvářeno předavízo, ale rovnou avízo.
Vlastní zúčtování došlé platby je k dispozici následující den v obrazovce Transakční historie.
Jestliže banka plátce požádá ještě před zaúčtováním o storno platby, žádosti o úhradu nebo SEPA Inkasa, nedojde k vytvoření avíza a u předavíza se objeví poznámka "zrušeno"; takovéto předavízo bude v seznamu zobrazováno ještě 30 dnů.
V přehledu se zobrazují i tzv. hromadné platby ze zahraničí. Jedná se především o výplaty dividend, důchody a podobně. Hromadné platby jsou kompletně účtovány systémem zahraničních plateb. K platbě je doručeno pouze předavízo, avízo se nezobrazuje.
Popis obrazovky
Prvek | Popis |
Zobrazit předavíza / avíza pro | Filtr pro určení typů zobrazených předavíz a avíz. |
za: | Filtr pro určení subjektů (všechny nebo aktuální), pro které se mají předavíza a avíza zobrazit. |
tlačítko Zobrazit | Po zvolení tlačítka bude zobrazen přehled předavíz a avíz dle kritérií ve filtru. |
Jméno/název subjektu | Majitel účtu, ke kterému se předavízo/avízo vztahuje. |
ID subjektu | ID majitele účtu. |
Číslo účtu | Číslo účtu, ke kterému se předavízo/avízo vztahuje. |
Reference příkazové banky | Referenční číslo platby přidělené bankou plátce. |
Reference KB | Referenční číslo platby přidělené Komerční bankou. |
Datum přijetí v KB | Datum přijetí platby v Komerční bance. |
Datum valuty | Došlé platby - datum určené přikazující bankou k připsání částky na účet. Vyšlé platby - datum určené k odepsání částky z účtu. |
Odepsáno dne | Žádosti o úhradu MT101 - datum určené přikazující bankou k inkasování částky z účtu. |
FX | Informace, zda se jedná o platbu s individuálním FX kurzem. |
Částka | Částka předavíza/avíza. |
Měna | Měna předavíza/avíza. |
Ikona Tisk / PDF | Po zvolení ikony bude zobrazen náhled tiskové sestavy jednotlivého avíza s možností následného tisku nebo uložení ve formátu PDF. |
odkaz Předavízo | Po zvolení odkazu budou zobrazeny Předavízo pro došlou zahraniční platbu, Předavízo pro žádost o úhradu MT 101 nebo Předavízo pro SEPA Inkaso zobrazující podrobnosti předavíza. |
odkaz Avízo | Po zvolení odkazu budou zobrazeny Avízo pro došlou zahraniční platbu, Avízo o vyšlé platbě, Avízo pro žádost o úhradu MT 101 nebo Avízo pro SEPA Inkaso zobrazující podrobnosti avíza. |
MojeBanka Business